Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team des Winairlines Casinos, wann wir Ihr Konto prüfen, welche Dokumente wir dafür benötigen und welche gesetzlichen Pflichten unserer Lizenzjurisdiktion zugrunde liegen. transparanz ist dabei unser Anspruch: Sie erfahren genau, was auf Sie zukommt, bevor die erste Auszahlung ansteht.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming und unterliegen damit den dort geltenden Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 setzen wir diese Vorgaben vollständig um, denn ein sauberer Spielbetrieb ist für uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Geschäftsprozesses.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Nicht jedes Konto wird gleich intensiv geprüft, sondern wir gewichten nach Einzahlungsvolumen, Spielmuster und Auffälligkeiten. Ein benannter Geldwäschereibeauftragter koordiniert alle Maßnahmen, das Compliance-Personal wird regelmäßig geschult, und verdächtige Vorgänge melden wir gemäß den Meldepflichten der Lizenzjurisdiktion an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie gegen Sperrlisten ab. Die vollständige Verifizierung (KYC) führen wir zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung durch, unabhängig vom Betrag. Darüber hinaus prüfen wir nach, wenn Kumulationsgrenzen erreicht oder ungewöhnliche Transaktionsmuster erkennbar werden.

• Amtliches Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarem Zustand
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder der zugehörige Kontoauszug bei SEPA-Überweisung

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess können Sie innerhalb Ihres Kontos im Bereich Verifizierung selbstständig abschließen. Ein Upload über externe Kanäle wie E-Mail oder Live-Chat ist aus Sicherheitsgründen nicht vorgesehen.

• Dokumente im Konto hochladen, Dateiformate JPEG, PNG oder PDF, maximale Größe 10 MB pro Datei
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit den Stammdaten
• Manuelle Freigabe durch unser Compliance-Team bei Auffälligkeiten
• Rückmeldung per E-Mail, wenn Unterlagen fehlen oder unleserlich sind
• Bestätigung der Verifizierung, danach sind Auszahlungen ohne erneute Prüfung möglich

Dauer und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, vollständig lesbare und vollständige Unterlagen schließen wir meist innerhalb von 24 Stunden ab. Die Übertragung erfolgt ausschließlich verschlüsselt über TLS, gespeichert werden die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsgeschützten System. Einsicht hat allein das autorisierte Compliance-Personal, das einer strengen Vertraulichkeitsverpflichtung unterliegt.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei einzelnen größeren Auszahlungen, bei auffälligen Einzahlungsserien oder wenn Summen und Spielmuster nicht zueinanderpassen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel an. Das ist keine persönliche Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir in gleicher Form bei jedem Spieler nachkommen.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Rentenbescheide, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Solange der Nachweis aussteht, pausieren wir die betroffene Auszahlung, Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Zeitpunkte, Zahlungswege und Querverbindungen zu anderen Konten prüft. Treffen mehrere Warnsignale aufeinander, übernimmt ein Analyst die manuelle Durchsicht. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich über denselben Zahlungsweg ab, über den die Einzahlung erfolgt ist; Drittzahlungen akzeptieren wir nicht, da sie ein zentrales Muster von Geldwäsche darstellen.

Für Auszahlungen oberhalb der monatlichen Grenze von 20.000 EUR arbeiten wir ein erhöhtes Prüfverfahren ab, das auch eine erneute Betrachtung der Mittelherkunft umfasst. Gebühren berechnen wir für keine der Prüfschritte.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie über längere Zeit keine geforderten Dokumente ein, bleiben Auszahlungen gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen und der aktuelle Spielstand gehen dabei nicht verloren, sie bleiben als Guthaben im Konto gebucht.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Drittzahlen oder Manipulation vor, frieren wir das Konto vollständig ein, schließen die laufenden Ermittlungen ab und erstatten das Restguthaben nach Abschluss auf den verifizierten Ursprungszahlungsweg aus. Bei bestätigten Verstößen behalten wir uns die Kontenschließung vor; über jede Entscheidung informieren wir Sie schriftlich mit Angabe der Gründe.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Aufbewahrungspflichten der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. In diesem Zeitraum können Aufsichtsbehörden die Unterlagen gesetzlich anfordern, weshalb eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente nicht möglich ist.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform und unwiderruflich, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Eine Kopie aller eingereichten Dokumente können Sie jederzeit über den Support unter [email protected] anfordern, der Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Kann ich einzahlen, bevor meine Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Einzahlungen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Die Auszahlung Ihres Guthabens geben wir erst frei, wenn Identität, Adresse und Zahlungsmethode bestätigt sind.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung im Normalfall?

Lesbare und vollständige Unterlagen prüfen wir meist innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail.

Warum muss meine Auszahlung über denselben Zahlungsweg laufen wie meine Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Karten schleifen und so die Herkunft verschleiert wird. Sie ist fester Bestandteil unserer AML-Pflichten.

Was passiert, wenn ein Dokument abgelehnt wird?

Wir nennen Ihnen den Ablehnungsgrund und welche Alternative wir akzeptieren. Laden Sie die korrigierte Version im Verifizierungsbereich hoch, die erneute Prüfung startet sofort.